Les placements privés peuvent offrir des avantages significatifs lorsque combinés à d’autres types de placements dans votre portefeuille, notamment :

• La diversification du portefeuille 
  • le principal avantage que l’on a à allouer une partie de ses fonds d’investissement dans les placements privés est la diversification de son portefeuille. Cela inclut une éventuelle diversification des classes d’actifs, des profils de rendement, des horizons de placement et des méthodes de tarification. La diversification d’un portefeuille donné vers les placements privés dépend du type de placements existant dans ce portefeuille et du type de placements privés que l’on souhaite y ajouter.
• Les placements privés sont moins liquides 
  • la liquidité moindre des placements privés signifie qu’il peut être difficile d’obtenir du numéraire à court terme, comparativement à un investissement sur le long terme ; ce qui donne le temps à l’investissement de produire le rendement espéré plutôt que de chercher à acheter et vendre « au bon moment ». Le facteur émotionnel joue un rôle important dans la gestion des placements, car il peut être difficile parfois de faire la différence entre les émotions et les faits. Il convient de souligner ici que la plupart des placements privés proposés par Pinnacle offrent généralement moins de possibilités de faire racheter les placements, sous réserve des modalités propres à chaque offre de placement.
• Les placements privés ont des options de tarification différentes 
  • les placements privés font moins fréquemment l’objet d’une fixation de prix comparativement aux titres du marché public et les placements privés sont évalués en interne plutôt qu’en bourse, ce qui limite l’excès de volatilité pouvant affecter leurs prix. Il en résulte l’impression d’un prix de placement plus stable. Il est important de préciser ici que cela ne signifie pas pour autant que l’investissement est moins risqué.
• Offrent généralement des rendements plus élevés 
  • en raison de l’illiquidité des placements privés, des horizons de placement et de la taille de ces investissements, certains placements privés peuvent offrir un rendement supérieur à celui des marchés publics. C’est ce que d’aucuns appellent la prime d’illiquidité.
• Peuvent offrir des opportunités d’investissement uniques 
  • Pinnacle est constamment à la recherche d’opportunités uniques pour accroître la richesse. Certaines opportunités d’investissement sur le marché privé proposent une thèse, stratégie ou structure de placement de niche que l’on retrouverait difficilement dans une offre de placement de société publique.>
• Les placements privés visent un rendement absolu 
  • les fonds d’investissement privés à l’instar des fonds de capital-investissement et des fonds de dette ont des horizons de placement prédéfinis, des seuils de rendement et des stratégies qui ne sont pas assujettis aux performances des marchés publics et des indices de référence. Cela permet aux équipes de gestion de se concentrer sur la bonne marche des activités et de produire les rendements espérés.

En plus de la possibilité d’investir à partir de comptes espèces ou non enregistrés, bon nombre de nos offres sont également admissibles aux types de comptes cités ci-dessous:

Comptes enregistrés:

• CELI – Le compte d’épargne libre d’impôt est un compte où les cotisations, les intérêts gagnés, les dividendes et/ou les gains en capital ne sont pas imposables et peuvent être retirés sans déduction d’impôt. Les cotisations sont soumises à des limites annuelles et la marge de cotisation inutilisée (ainsi que les retraits) est reportée aux années suivantes.
• REER – Le régime enregistré d’épargne-retraite est un régime d’épargne où l’impôt sur les cotisations est différé, et qui offre une déduction fiscale pour la déclaration de revenus. Les cotisations sont soumises à des limites annuelles en fonction de votre revenu, de vos contributions en impôt et de vos cotisations antérieures.
• REER de conjoint – le régime d’épargne-retraite du conjoint permet à un conjoint (cotisant) qui gagne un revenu élevé de profiter de la déduction fiscale d’un REER tout en aidant son conjoint (bénéficiaire) à se constituer une épargne-retraite. Le cotisant obtient la déduction fiscale pour la déclaration de revenus. 
• REEE – Le régime enregistré d’épargne-études est un régime enregistré d’épargne-retraite particulier dans lequel vous pouvez épargner pour les études postsecondaires de votre enfant, et dont les cotisations sont à imposition différée. La subvention canadienne pour l’épargne-études (SCEE) offre jusqu’à 20 % de cotisations de contrepartie sur les cotisations du REEE par année.
• CRI – Les comptes de retraite immobilisés sont un type régime enregistré d’épargne-retraite conçu pour détenir des fonds de pension en dehors d’un régime de retraite, mais qui ne permet pas les retraits avant la retraite, sauf dans des circonstances particulières.
• REEI – Le régime enregistré d’épargne-invalidité est un régime d’épargne visant à aider les familles et les personnes handicapées à épargner en vue d’une sécurité financière à long terme. Les cotisations ne sont pas déductibles d’impôt, mais sont à imposition différée. Le gouvernement du Canada accorde une subvention de contrepartie appelée subvention canadienne pour l’épargne-invalidité aux bénéficiaires du REEI.  
• RRI - Le régime de retraite individuel est un régime enregistré destiné à offrir des solutions fiscales et d’épargne-retraite aux personnes de 40 ans et plus dont le revenu T4 dépasse 100 000 $ et qui ont atteint leur maximum de cotisation aux REER et autres régimes de retraite.

Comptes d’entreprises:

Les comptes de placement pour entreprises sont parfaits pour les entreprises qui disposent de réserves de liquidités ou qui souhaitent investir. Cela signifie que vous avez la possibilité d’accroître votre richesse au lieu de juste la placer dans un compte bancaire.

Comptes conjoints:

Un compte conjoint est un compte bancaire ou un compte de courtage détenu par plus d’une personne. Les couples mariés ont souvent des comptes conjoints, tout comme les partenaires d’affaires et les parents âgés qui cherchent à obtenir un soutien financier de leurs enfants adultes.

Investisseurs admissibles

• Avoir net supérieur à 400 000 $ avec un revenu individuel au-delà de 75 000 $ ou combiné avec le (la) conjoint (e) au-delà de 125 000 $*

OU

Investisseurs qualifiés

• Actifs financiers supérieurs à un million de dollars avec un revenu individuel au-delà de 200 000 $ ou combiné avec le (la) conjoint(e) au-delà de 300 000 $*

*Revenu constant sur les 2 années précédentes, en supposant qu’il demeurera ou augmentera. Veuillez vous référer à la dispense de notice d’offre pour de plus amples détails sur les conditions d’admissibilité.

Les placements privés diffèrent des placements publics en ce sens qu’ils sont moins fréquemment négociés et, sans le soutien d’un marché public, ils sont généralement moins liquides. Il existe également de nombreuses autres différences essentielles que l’investisseur remarquera lorsqu’il investira dans des titres privés. Les informations ne sont pas toujours aussi facilement accessibles que dans le cas des titres publics, c’est pour cela qu’il est important d’avoir une bonne connaissance de chez qui vous investissez et comment vous serez tenu informé.

Exigences de déclaration — placements publics et privés

Les sociétés publiques ou ouvertes, encore appelées « émetteurs assujettis », sont des sociétés dont les titres sont négociés en bourse, à l’instar de la Bourse de Toronto (TSX et TSXV). Les émetteurs assujettis sont notamment :

• tenus de produire et diffuser un prospectus (un prospectus provisoire et définitif) qui est examiné et réceptionné par les commissions des valeurs mobilières compétentes, et
• soumis à un régime d’information continue qui les oblige à produire divers documents de divulgation tels que les états financiers annuels et intermédiaires, les circulaires de gestion pour les assemblées générales et extraordinaires et les rapports sur les changements importants.

Les informations des émetteurs assujettis sont disponibles et accessibles aux investisseurs via un site web géré par le système électronique de données, d’analyse et de recherche (SEDAR) des autorités canadiennes en valeurs mobilières à l’adresse https://www.sedar.com.

En revanche, les sociétés privées ou fermées (« émetteurs non assujettis ») ont généralement moins d’obligations d’information sur leurs activités et affaires, et leurs titres ne sont pas négociés en bourse. Bien que les sociétés privées n’aient pas à déposer un prospectus auprès d’une commission des valeurs mobilières, elles ont la possibilité de proposer des titres en vertu de la dispense de notice d’offre (une dispense de l’obligation de produire un prospectus en vertu de la Loi sur les valeurs mobilières applicable) et doivent fournir un document d’offre au format prédéfini qui devra être archivé [et non examiné ou réceptionné] par une commission des valeurs mobilières. Après son dépôt, les commissions des valeurs mobilières peuvent examiner et commenter une notice d’offre dans le cadre de l’examen continu des documents d’offre d’une société privée.

Ce n’est que récemment que les notices d’offre vendues en vertu de la dispense de notice d’offre ont été mises à disposition sur le site web du SEDAR, où l’on peut rechercher ces documents ainsi que tout matériel de marketing connexe (documents marketing de la notice d’offre).